来源：时刻头条
——AI时代，高净值家庭理财需要顾问为本与科技助力
年8月22日，由青岛市人民政府主办、《财经》和《财经智库》承办的第六届中国财富论坛在青岛隆重举行。本次论坛围绕全球剧变下的财富管理趋势这一主题展开，在当前全球大变局之下，聚拢国内外行业精英开展深入探讨，希冀为中国财富管理提供一个多元而开放的交流平台。
山东省委常委、青岛市委书记王清宪致开幕辞，中国人民银行副行长范一飞、银保监会副主席祝树民、证监会副主席方星海等一行两会领导出席开幕式并作主旨演讲。与国内外专家学者及知名金融机构负责人一道，金石财策创始合伙人、CEO刘干霄也受邀出席并发表主旨观点。
就《AI时代的财富管理新价值》主题，刘干霄表示，AI价值显而易见。人工智能和大数据的进步，极大提高了资产管理人及投资者对信息的收集、清洗和处理能力，有利于投资者挖掘出更多的投资机会，实现资产收益最佳化配置。智能投顾的应用可以很好地克服行为偏差，较为有效地管理人性弱点在投资行为当中的投射和反映。
降低交易成本是整个市场经济的核心命题，不管是投资研究、交易执行，还是流程化管理或是风险控制等方面，能够有效降低投资成本的措施对行业或对投资者来说都是非常重要的一点。科技进步不仅给金融行业带来了管理成本的下降，还极大提升了金融机构服务的能力，降低了投资门槛，实现了金融普惠，不管在信贷领域还是投资领域所表现出的作用都十分突出。
人工智能虽具有很多独特优势，但在高净值客户服务中，顾问驱动表现更加明显。财富管理不仅要做量化分析，还要做一系列定性管理。当做投资决策时，要综合并深入分析客户的理财目标、风险偏好、生命周期、个人性格、投资经验、拥有财富的时间长短，以及客户对未来生活的规划展望等因素，这些都是十分侧重于个性化的服务内容。
刘干霄强调，财富管理是以资产管理为基础，以顾问人才为支撑，以客户为中心，以专业化和个性化为特征的现代服务业，涵盖了包括非标资产和另类资产在内的更深入的资产管理，还包括事务管理以及风险管理，更加