曾昕、刘滔作者单位
上海市海华永泰（长沙）律师事务所来源
法制网
近年来，区块链技术成为了互联网领域炙手可热的前沿科技，在互联网创新领域具有非凡的作用，呈现出“后互联网时代”的发展趋势。区块链本身是一种中立性技术，但不法分子以获取非法利益为目的，利用其交易的去中心化、匿名性、跨界性等特征，通过区块链数字货币在金融领域进行集资诈骗、逃税以及组织领导传销活动罪等违法犯罪活动，对我国的社会、经济发展造成了巨大的危害。为此，本文首先从区块链在金融领域应用入手，客观阐述数字区块链金融交易的现状，进一步重点剖析区块链金融交易所涉嫌的刑事罪名，最后提出我国有关机关对区块链金融交易领域的侦防启示及监管建议。
随着区块链逐渐深入我国社会、经济市场，比特币、USDT、以太坊等区块链数字货币逐渐被人们所知悉。区块链在金融领域可以推动数据信息共享、提高传输效率，实现征信科学化，但弊端也是显而易见的，如金融调控无法实现、监管难度加大，亦会助长洗钱、逃避外汇等违法犯罪活动。
区块链是指通过去中心化和去信任的方式，集体维护一个可靠数据库的技术。
随着区块链技术的快速发展与全面普及，以区块链技术作为力量源泉的企业逐渐呈现出爆发式增长的态势，以区块链为中心的企业逐渐形成了“链圈”、“币圈”和“矿圈”三类企业形态。
区块链金融交易是指以区块链技术为基础，“币圈”企业作为主导者，用户在金融交易平台上进行数字货币买卖的行为。典型代表为比特币的交易，自年创立以来，比特币已经成为了区块链金融交易领域炙手可热的数字货币，广受全世界区块链金融交易市场爱好者、投资者的青睐。
区块链在金融领域的应用
区块链在金融领域的应用，是指区块链技术在金融领域的具体应用，主要以首次代币发行、数字货币交易、以及区块链+的形式在金融领域的实际应用。
（一）首次代币发行
首次代币发行，简称为“ICO”，源自股票市场的首次公开发行（IPO）概念，是区块链项目首次发行代币，募集比特币、以太坊等通用数字货币的行为。
年，为应对金融危机，许多国家滥发纸币，造成了美国、乃至影响全球的通货膨胀，中本聪利用区块链技术创造了比特币，设置了不可更改的万枚比特币发行总量，其初衷是使用数字货币技术来控制滥发纸币，时至今日，已成为了区块链金融交易领域的数字货币第一大币种，引领着区块链数字货币交易的市场。
比特币作为数字货币，有着总量固定、可流动等特征，引起了投资者的注意，亦有不少投资者在比特币上获得了超高回报，随后，标榜、模仿的企业和个人蜂拥而至，以区块链为基础技术的数字货币种类、交易平台集中迸发，纷纷在互联网上发行，如以太坊币、莱特币等数字货币，以及火币、币安等区块链交易平台随之火爆全球。
据不完全统计，我国国民自创的区块链数字货币种类已超过种、交易平台已超过个，而且自创的区块链数字货币币种还在不断增加，区块链交易平台随之不断增长，交易平台以注册地为国外、在我国实际操作的形式，深入我国市场。
（二）区块链数字货币交易
区块链数字货币交易，是指投资者在区块链金融平台上交易比特币、以太坊等区块链数字货币的行为。
比特币诞生以后，ETH、BCH、USDT等随之涌现，诸多区块链数字货币让投资者的回报屡创新高，如今，在区块链金融领域交易数字货币成为了投资者的选择之一，全世界投资者的投资欲望逐渐被吸引过来。
“低投入、高回报”的数字货币让诸多投资者进入其中，有些投资者在没有了解数字货币的情况下，就盲目跟风投资，比特币、以太坊等区块链数字货币金融交易呈现出如火如荼的现象，亦有部分投资者在不注重风险的情况下投资了“ICO”。区块链数字货币在金融领域的交易量逐渐增加，引起了不法分子的注意，违反我国法律法规擅自发行代币，进一步导致了区块链金融交易市场乱象丛生。
（三）区块链+
区块链+，又称“区块链+各行业”，是指以区块链技术作为生产力，具体应用到金融领域、医药行业、物流行业、游戏市场、农业等各行各业。本文所述区块链+仅指区块链在金融领域的具体应用。
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