戴夫.拉姆齐，美国理财专家，著名理财电视节目和广播主持人，开办了以他姓名命名的理财顾问公司，除了财富管理业务，他公司还提供金融理财教育，包括成人、家庭、儿童财富观的培养，为慈善组织和教堂提供理财服务等；写过很多金融理财相关的书，上过纽约时报畅销书榜5次，其中《Thetotalmoneymakeover》销售量达万册；
当你听到“理财顾问”这个词的时候，你想到了什么？
很多人想到了银行的理财经理、保险公司代理人，还有人想到了投资顾问，但是一个买方理财顾问可以做的事远远超过你印象中的“理财顾问”。
买方理财顾问能做什么？
简单来说，买方理财顾问帮你做一个或多个策略来控制你的财务风险、帮你设立你的长期财务目标。他们可以帮你设立一个目标并且计划达成路径。
买方理财顾问从不准备“大众化金融产品”，都是为客户“量身定制”。所以这并不是简单的一个保险产品或者是单一产品投资就能达成的事。
负债管理
负债（贷款，信用卡，抵押）可以使你的财务状况变得很复杂甚至不知不觉中影响到你的长期目标。如果你不需要买方理顾从负债中解救你，你的顾问还是可以为你展示没有债务压力的优点。
比如说，养老规划，未来的买房计划，或是孩子将来上学。你的理财顾问会建议你在进行长期综合规划之前，要先进行债务规划。
建立需要达成目标及预算
为了不偏离目标，我们都需要一个人站在局外人的角度来不断提醒我们。你的买方理顾可以帮助你发掘目标，为了生活在你希望的样子里有哪些事情你需要做，比如：什么样的养老生活，会不会送你的孩子上大学，或者说计划移民等等。
买方理顾会有战略的引导你去建立每一项目标并计算支出，从而实现你梦想的生活。
健康和长期护理计划
根据富达基金的研究，在美国一对65岁以上的退休夫妻每年平均有$，美元的医疗支出。
你现在可以做的是为将来你人生中的这些可能出现风险和支出做出一些规划。你的买方理顾会根据你现阶段的财务、身体及家庭状况为你提供长期的保险计划，把风险到来时造成的损失降到最小。
遗产传承
很多人一想到遗产传承立刻想到了临终规划从而想到死亡，心情非常的抑郁。其实并不需要这样想。不管你是刚刚买了你人生的第一套房子又或者是创立了自己的企业并兢兢业业工作了30年，你必须计划这些你打拼下的产业何去何从。买方理顾可以从法律以及操作层面为你提供建议。
退休养老
你梦想的退休生活是什么样的？你想周游世界么？照顾你的孙子孙女？开创一个自己的事业？无论你的梦想是什么，都需要经济的支撑。你需要10～20年、甚至30年的提前规划,越尽早的规划，你的财务压力越小，收益越可观。
你的顾问不仅会帮助你资产增值并且会长期保护你的资产。买方理顾会帮助你分析你的需求以及制定计划，并且在退休金和社保上为你提出建议。
遗产继承
如果你有预计会得到的遗产，那么你应该提早了解税收*策以及一系列的费用。“遗产不是免费的”，很多人没有这个概念，没有意识到遗产可能会给你的增加经济负担。
你的顾问会针对这一情况提早规划，以免意外的经济负担影响你的生活。在这一事件发生的时候，你的顾问会陪伴你度过艰难的时刻，免于伤心之余的琐事。
税务计划
无论你现在多少岁，都免不了和税务打交道-尤其是当你财富正在增值或者临近退休的时候。你的顾问会向你解释税务对你财务状况的影响。你的顾问会作出计划，在合法合理的前提下尽可能的减少你的税务负担。
个人投资
买方理顾同时也可以专业的姿态为你提供投资建议。你的顾问会帮你分析哪些投资方式是适合你的、帮助你管理和尽可能的增值你的资产。同时会帮助你理解投资方式和其中的风险。
一个经验丰富的专业买方理顾帮助你保持在正确的投资道路上，无论市场是大涨还是大跌。并且说服你不要做出追涨杀跌的错误行为，注重长期受益才是能够达成你的财务目标的唯一方法。
买方时代
爆雷的发生会让客户的财富遭遇重大损失，随之而来的是丢掉客户多年的信任，如果再涉及个人法律风险，终将难逃法网！未来，唯有帮助自己的客户真正管理好财富，才是理财师唯一的出路。“坚决站在客户利益至上”这也是我们立足的根本！在越来越多违约和爆雷的混沌时代，在加杠杆的刚性兑付机构疯狂扩张野蛮生长时代，能够时时刻刻保持清醒，不苟同与此，，最终将爬上顶峰，为曾经迷失过方向的理财师重新照亮前方。
买方理财顾问应当坚持自己的立场，永远保持清醒。在时代来临之际，投入全部筹码拼搏，实现新金融经济环境下，理财师的新定位！
买方理财顾问沙龙（第1期）
活动预告
承办：
理财师俱乐部FPClub
时间：
年1月27日14：00
现场：
北京CBD财富金融中心
直播：
理财师俱乐部FPClubAPP
参与嘉宾与沙龙发起人（按姓氏排列，不分先后）：陈德志
中国最早践行买方理念的独立理财顾问，拥有10年理财工作室客户服务经验；
Wizard研究院合伙人。
年加入保险行业，先后在外资保险公司和头部经代公司任职，累计为近千位客户提供全市场、全地域的保险规划服务。
年成立智者理财工作室。
投资管理上，践行买方顾问理念，协助高净值客户直接用底层资产管理自己的财富。
更为数十位家族企业客户提供信托传承等综合咨询服务。并成为其中数个家族的信托保护人，为其提供日常家族事务管理服务。
年-年，参与CHFP理财规划师专业委员会买方理财顾问CHFA体系建设，参与开发买方理财顾问业务支持系统，参与北京市理财规划师协会买方理财顾问分会筹备。
年，开发面向保险金融从业人员的基金投资赋能服务，以及后续的高阶训练课程。
陈杰
北京市道可特律师事务所高级合伙人执业律师十五年
北京市律师协会银行金融专业委员会委员
北京市理财规划师协会首席法律顾问
曾担任恒泰证券投行外聘内核委员
华茂金台基金管理有限公司（人民网基金）合伙人投资决策委员会委员
国寿安保（公募基金）基金新三板产品专项法律顾问
熟悉股权投资、债权投资、不良资产投资、并购、金融产品设计；承办大量投资纠纷、金融产品纠纷、金融领域诉讼、非诉讼法律事务；
著有：《银行贷款法律风险管理》（法律出版社）、《登陆新三板》（法律出版社）
南小鹏
石榴询财CEO，江苏省理财师协会秘书长
年起海通证券从业十年，历任信息技术管理、投资顾问、高净值客户服务、机构渠道对接、营业部管理。为海通证券内部讲师，创新业务研讨组成员。有丰富的基层工作经验，熟悉证券经纪业务、投行业务。
年起担任南京国资委旗下紫金投资集团互联网金融平台“紫金所”负责人，完成“紫金所”的平台搭建、团队组建、产品设计、运营管理等，累计成交额近10亿。
年4月创业，为“石榴询财”创始人。不销售金融产品，对接海内外专业金融理财师，面向中高净值家庭，根据其理财需求，收取咨询费，解决投资、保险、房产、法律、税务、退休、传承等，一切和钱有关的问题。一对一提供独立、客观的买方意见，并协助客户落地执行，由始至终只忠诚于客户利益。目前全网30多万粉丝，近篇原创文章，阅读量过亿。
畅销书《识破迷局—理财通识第一课》作者，《中国理财师职业生态?》总策划。多次为南京大学、河海大学、南京师范大学、南京邮电大学、南京市*府、南京地税、江苏省银行业协会、民生银行、平安银行、中国人寿、东吴人寿等培训理财规划、互联网金融等，并多次受到江苏省电视台、南京电视台、和讯网、《现代快报》、《扬子晚报》、《大众理财顾问》等媒体采访，江苏有线电视台财经节目特邀嘉宾，招商银行、新浪财经、雪球网特邀撰稿人。
宁淳
北京市理财规划师协会会长
东方华尔创始人，年起，全面支持人社部理财规划师国家职业资格认证体系建设；
多年来，共培养理财规划师超过50万人，一贯倡导理财规划师执业向专业化发展；
年，发起成立理财师俱乐部FPCLUB，现已成立各地俱乐部分社8家；
吴清扬
金融从业十二年，曾任上市银行北京分行私人银行业务负责人，带领几百人理财团队服务从上市公司百亿身家股东到各企业中高层经理人为主的高净值家庭。期间主导设计发行了十几家上市公司融资项目，以及私募对冲基金和股权投资基金数十亿元。
年从银行离职后创立了北京帆贝投资，担任私募对冲基金经理主管投研工作，基金过去一年业绩达到%，名列私募排排网全国前茅。
创立了国内最早经营付费咨询服务的买方投顾品牌新竹理财。
对股票、债券、信托、衍生品、股权投资、海外投资等全方位的金融投融资策略，具备很丰富的直接投资研究和产品设计经验，帮助过几百个高净值家庭进行全面、高层次的财富管理决策，大幅改造了传统理财服务的投资逻辑和服务流程。
徐杨
徐杨，